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疑似洗钱交易行为 拟纳入保管箱业务

时间:2018-9-24 9:05:43   作者:admin   

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不少民众会在银行租保管箱,放置贵重物品。在国际间,使用保管箱的异常行为,例如频繁使用或租用多个保管箱,已被列为洗钱可疑行为一种,但台湾还未纳入。

为强化银行业洗钱防制,银行公会正修改疑似洗钱交易态样范本,将纳入保管箱业务并强化查核,未来租用保管箱当事人每次使用除须验明正身之外,陪同者也可能得留下身分资料。

台湾去年发生兆丰银行因疑似洗钱交易未申报,遭美国裁罚案,明、2018年第4季,金融业将接受亚太防制洗钱组织(APG)相互评监,从政府到金融市场都如临大敌,想办法自各种管道强化洗钱防制。

包括香港、美国等,都已将异常使用保管箱行为,列为疑似洗钱交易态样之一,要求金融业提防。银行说,保管箱对有心人士来说,的确是可隐匿不法所得的管道之一,保管箱中可能有黄金、钻石等高单价易变相物品,还有不能进存款帐户的钱、例如贿款,或不该有的房产地契、帐册等;台湾也曾发生过前第一家庭成员,透过自己及亲友名义租用多个保管箱使用。

银行说,只要不放枪炮弹药等违禁品,客户没有义务对银行揭露保管箱内到底放什么,但为避免保管箱中有见不得人的东西,让银行沦为洗钱管道,将参照香港及美国规定,订定保管箱疑似洗钱交易态样,要求遵守;这些态样主要是针对客户异常使用保管箱,例如频繁开启保管箱或另行uu11.cc白菜租用多个保管箱,还有夥同数人开启保管箱或非原租用人频繁开启保管箱等。

目前保管箱开箱,若是租用人自己开启,只要在银行营业时间内,租用人凭原留印监,填写保管箱开箱纪录卡后uu11.cc白菜,与管理人员进入开箱即可。但实务上,有些人会利用他人名义租保管箱,例如大老板请秘书去租,导致租用人与实际真正掌控保管箱者,不见得是同一人。

有监于此,除将保管箱异常使用行为,列入可疑态样,银行业也将强化对保管箱使用控管;银行说,目前只记录开箱者是谁,但未来除租用人使用时须做身分认证外,若有陪同人员也可能得留存身分资料,让银行掌握到底哪些人在用保管箱。

林太太在一家公股银行租保管箱好几年,她说,之前去开箱时,只要盖章填开箱纪录卡就可,但去年底再去开时,这家公股银行已要求她出示身分证,她认为可能跟兆丰案发生后,银行警觉性提高有关。


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